- Introducción y propósito
Magius Casino mantiene un sistema formal de prevención del lavado de activos, del financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas (AML/CFT/FP), junto con procedimientos de verificación de identidad de clientes (KYC). Esta política describe las obligaciones asumidas por el casino, los requisitos que deben cumplir los usuarios y los procedimientos aplicables a las operaciones realizadas desde Chile.
El marco normativo de referencia incluye la Ley N.º 19.913, que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y establece las entidades obligadas a reportar operaciones sospechosas, entre las cuales se encuentran casinos, salas de juego e hipódromos. Asimismo, se consideran las instrucciones conjuntas emitidas por la UAF y la Superintendencia de Casinos de Juego (SCJ), incluyendo la normativa actualizada vigente desde el 1 de octubre de 2026.
- Ámbito de aplicación
Esta política se aplica a todos los usuarios registrados en Magius Casino o que soliciten registrarse desde Chile, con independencia del canal de acceso utilizado. Las obligaciones descritas en este documento son de cumplimiento obligatorio para el casino y para cada usuario que realice operaciones sujetas a los umbrales establecidos por la normativa chilena.
- Obligaciones del casino
3.1 Sistema de prevención
Magius Casino dispone de un Sistema de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo estructurado conforme a las instrucciones de la UAF y la SCJ. Este sistema incluye, al menos, los siguientes componentes:
- Manual de Prevención del Lavado de Activos y del Financiamiento del Terrorismo, que establece políticas internas, procedimientos y criterios de actuación.
- Oficial de Cumplimiento designado, responsable de supervisar la implementación del sistema, coordinar con las autoridades competentes y gestionar los reportes correspondientes.
- Comité de Prevención, encargado de revisar el funcionamiento del sistema, evaluar riesgos y proponer mejoras.
- Programas de capacitación continua para el personal, orientados a la identificación de señales de alerta y al manejo de situaciones de riesgo.
- Auditoría periódica del sistema de prevención, con el fin de verificar su efectividad y su adecuación a la normativa vigente.
3.2 Registro y conservación de información
El casino mantiene registros de identificación y conocimiento del cliente para todas las operaciones que alcancen o superen el umbral de USD 3.000 o su equivalente, conforme a lo establecido en las circulares conjuntas UAF-SCJ. Toda la información relacionada con la identificación y el conocimiento de los clientes se conserva por un plazo mínimo de cinco años contado desde la última operación registrada. Esta información queda a disposición de la UAF y de la SCJ cuando cualquiera de estas instituciones la requiera.
3.3 Reporte de operaciones
Magius Casino está obligado a remitir a la UAF un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) cuando detecte transacciones que presenten indicios de lavado de activos o financiamiento del terrorismo. Asimismo, se reportan operaciones en efectivo que superen los umbrales establecidos por la normativa vigente mediante el Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE).
Estos reportes se realizan de forma confidencial y conforme a los procedimientos establecidos por la UAF.
- Verificación de identidad (KYC)
4.1 Obligación de verificación
Todo usuario debe completar el proceso de verificación de identidad antes de realizar retiros o cuando así lo determinen los controles internos del casino. La verificación puede ser requerida en cualquier momento durante la relación con el usuario, en función de la evaluación de riesgo de su perfil.
4.2 Documentación requerida
El nivel de documentación exigido depende de la evaluación de riesgo asignada al perfil del usuario. Con carácter general, se pueden solicitar los siguientes documentos:
- Identificación oficial vigente: cédula de identidad chilena o pasaporte en vigor.
- Comprobante de domicilio: documento reciente, emitido en los últimos tres meses.
- Titularidad del método de pago: documentación que acredite que el método de pago pertenece al usuario.
- Prueba de origen de fondos: extracto bancario u otro documento equivalente que justifique la procedencia de los fondos.
El casino se reserva el derecho de solicitar documentación adicional cuando la evaluación de riesgo del perfil del usuario así lo justifique.
4.3 Consecuencias de la no verificación
Si un usuario no completa el proceso de verificación en el plazo indicado o no aporta la documentación requerida, el casino podrá suspender temporalmente las operaciones de retiro, restringir el acceso a determinadas funciones de la cuenta o, en casos justificados, proceder al cierre de la cuenta conforme a los términos y condiciones aplicables.
- Evaluación de riesgo y debida diligencia
Magius Casino aplica un enfoque basado en el riesgo para la gestión de sus clientes. El nivel de diligencia aplicado a cada usuario se determina en función de factores como el volumen y la frecuencia de las operaciones, el perfil del cliente, la procedencia de los fondos y la presencia en listas de sanciones internacionales, incluyendo las listas de Naciones Unidas y otras listas de sujetos no cooperantes reconocidas por la normativa chilena.
Los usuarios identificados como de mayor riesgo están sujetos a medidas de debida diligencia reforzada, que pueden incluir la solicitud de documentación adicional, la revisión periódica del perfil y el monitoreo intensificado de las transacciones.
- Señales de alerta y monitoreo de transacciones
El casino dispone de sistemas de detección de señales de alerta orientados a identificar patrones de comportamiento o transacciones que puedan indicar un uso indebido de la plataforma. Entre las situaciones que pueden activar una revisión interna se encuentran, entre otras:
- Operaciones fraccionadas que en conjunto superen los umbrales establecidos.
- Cambios repentinos en el volumen o la frecuencia de las transacciones.
- Inconsistencias entre el perfil declarado y el comportamiento observado.
- Solicitudes de retiro inmediatamente posteriores a depósitos sin actividad de juego significativa.
- Inscripción en el registro de la UAF
Conforme a la normativa chilena, Magius Casino mantiene su inscripción en el registro de entidades obligadas de la UAF y cumple con las obligaciones de reporte y comunicación establecidas por dicho organismo.
- Modificaciones a esta política
Esta política puede ser actualizada para reflejar cambios en la normativa chilena aplicable, en las instrucciones de la UAF o de la SCJ, o en los procedimientos internos del casino. Las modificaciones entran en vigor en la fecha indicada en la versión actualizada del documento. Se recomienda a los usuarios revisar periódicamente esta política.
- Contacto
Para consultas relacionadas con esta política o con el proceso de verificación de identidad, los usuarios pueden dirigirse al equipo de soporte de Magius Casino a través de los canales de atención disponibles en la plataforma.